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關於無風險利率是存款利率嗎很多朋友都還不太明白，今天小編就來爲大家分享關於無風險利率是什麼意思的知識，希望對各位有所幫助！

預期年化收益率和存款利率的區別是預期年化收益率是理財辛品的收益。收益有風險的。甚至還會涉及到本金。所以具有冒風險。存款利率是正規的儲蓄。存入銀行給一定利率。是有本金和利率保障的。

資產收益率的類型

1.實際收益率

股利（或利息）收益率與資本利得收益率的和就是實際收益率

2.名義收益率

名義收益率是指在有關票面上或者合同中約定的收益率。如銀行借款合同中規定的利率，債券票面上規定的票面利率。

3.預期收益率

預期收益率也稱期望投資收益率，是在未來收益不確定的情況下，按估計的各種可能收益率水平及其發生的概率計算的加權平均數。

請看教材24頁【例2－2】

4.必要收益率

必要收益率表示投資者對某資產合理要求的最低收益率。

5.無風險收益率

無風險收益率的大小由純粹利率（資金的時間價值）和通貨膨脹補償率兩部分組成。

無風險收益率=資金時間價值（純利率）+通貨膨脹補償率

6.風險收益率，就是由投資者承擔風險而額外要求的風險補償率。風險收益率的大小主要取決於兩個因素：風險大小和風險價格。在風險市場上，風險價格的高低取決於投資者對風險的偏好程度。

注意以下幾點：

◆預期收益率（期望投資收益率）是加權平均數

◆無風險收益率=資金時間價值（純利率）+通貨膨脹補償率

◆必要投資收益率＝無風險收益率+風險收益率＝（資金時間價值＋通貨膨脹補償率）＋風險收益率

無風險利率：利率是對機會成本及風險的補償，其中對機會成本的補償部分稱爲無風險利率。

專業點說是對無信用風險和市場風險的資產的投資，指到期日期等於投資期的國債的利率。無風險利率是指將資金投資於某一項沒有任何風險的投資對象而能得到的利息率。這是一種理想的投資收益。一般受基準利率影響。無風險利率是期權價格的影響因素之一，無風險利率（Risk-freeInterestRate）水平也會影響期權的時間價值和內在價值。當利率提高，期權的時間價值曲線右移；反之，當利率下降時，期權的時間價值曲線左移。不過，利率水平對期權時間價值的整體影響還是十分有限的。關鍵是對期權內在價值的影響，對看漲期權是正向影響，對看跌期權是反向影響。當其他因素不發生變化時，如果無風險利率上升，標的資產價格的預期增長率可能上升，而期權買方未來可能收到的現金流的現值將下降，這兩個因素都使看跌期權的價值下降。因此，無風險利率越高，看跌期權的價值越低。而對於看漲期權而言，標的資產價格的增長率上升會導致看漲期權的價值上升，而未來可能收到的現金流的現值下降會導致看漲期權的價值下降，理論證明，前一箇因素對看漲期權的價值的影響大於後一箇因素。因此，無風險利率越高，看漲期權的價值越高。無風險利率對期權價格的影響用希臘字母RHO來體現。對看漲期權來說，利率上升，期權價格上漲；反之，利率下降，期權價格下降，這點從看漲期權的RHO值爲正可以看出。反之，對看跌期權來說，利率上升，期權價格下降；利率下降，期權價格上升，因爲看跌期權的RHO值爲負。

關於無風險利率是存款利率嗎和無風險利率是什麼意思的內容到此結束了，希望對大家有所幫助。