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公募行業

在2024年迎來又一箇高光時刻

規模與業績齊飛

越來越多的投資者開始關注基金市場

家族信託也逐漸進入大衆視野

新的一年

如何讓家庭資產保值增值?

如何挑選穩健的產品?

金圓集團旗下廈門國際信託

攜手圓信永豐基金

依託豐富的投資管理經驗

爲您奉上一份理財錦囊

接下來

一同與我們來探索

財富管理中的智慧和經驗吧~

家族信託

01多元化傳承家業常青

美國報業大亨威廉·赫斯特在晚年時,設立了家族信託來持有自己創立的傳媒集團的股權,具體經營交給職業經理人。在他去世70年後的2024-09-24,依託家族信託的穩健運營,他的子孫後代仍然衣食無憂;同一時代的另一名財富巨頭傑伊·古爾德則把家產直接交給兒子,最終被其揮霍一空。這彰顯了家族信託的作用。

作爲廈門唯一的信託法人機構,廈門國際信託的專家認爲,家族信託是美滿家庭的房屋框架——既能根據協議約定對家族財富進行運作、分配,實現財富最大化;又能設置激勵條件,鞭策後輩保持進取心和家族榮譽感;也能優化家族成員婚姻財產,給予最大保護和最優配置;還能規劃家族成員健康保險,化解疾病危機。

作爲較早開展家族信託業務的公司,廈門國際信託家族信託辦公室成立於2024年,截至2024年底,已爲50多箇家庭提供綜合的家族信託服務,服務內容涵蓋保值增值、稅務籌劃、代際傳承、子女教育激勵規劃、風險隔離、慈善規劃等,充分滿足多元化財富傳承和金融服務需求。

基金定投

02今夜偏知春氣暖

公募行業在2024年迎來又一箇高光時刻,規模與業績齊飛。在整體管理規模邁上新臺階的同時,部分中小型基金公司憑藉着鮮明的特色和長期的積累,在日益激烈的行業競爭中站穩腳跟,再創佳績。

作爲我市首家證券投資基金管理公司,圓信永豐基金由廈門國際信託與永豐證券投資信託合資設立。圓信永豐專業團隊分析認爲,權益類基金在2024年迎來高光時刻,2024年仍有成長空間。如何挑選高價值權益類基金?圓信永豐基金從“定量分析”和“定性分析”兩方面爲您支招:

定量分析:

看基金經理的任職年限——基金經理管理的某隻基金年限可作爲挑選基金的指標之一,時間越久,其投資經驗可能更豐富;看年化波動率和最大回撤——是否符合自己的風險偏好,若該產品波動太大,說明策略可能過於激進,容易導致投資者無法取得預期收益。

定性分析:

看基金經理的投資理念——是否與自己的投資理念、邏輯相契合,判斷其投資體系能否持續產生超額收益;看基金經理的投資風格——是偏向成長風格,還是偏向價值風格;是高換手跟隨市場,還是低換手長期持有,都會影響基金最終收益。

需要注意的是,絕對完美的金融產品難以長期存在,權益類投資是一場持久戰,投資者應精選標的,深耕下去,堅持長期投資。

理財故事

03維繫以愛聯結以禮

家族信託讓幸福延續

黃先生是一名事業有成的商界精英,也是一名顧家愛家的好丈夫、好父親。他對家人的愛,通過家族信託的安排便可見一斑。

在黃先生的家族信託中,廈門島內的高端別墅作爲家族的靈魂,長久保存,不會變賣;其他物業歸入“長期投資”,部分交予專業機構管理,部分交給孩子打理。此外,在金融投資、健康、慈善公益等方面,黃先生也進行了周密的安排。

他的家族信託中還設置了文化約束和管教——嚴格的財富分配條件,以激勵引導後代樹立正確的價值觀;明確的家規家訓,讓後代體會長輩的良苦用心,承擔起家族榮耀和責任。

“家族信託是我經過多方比較最終的選擇。”黃先生表示,“事實證明我的選擇是對的。家族信託不僅能實現財富的穩健管理,更重要的是我不再擔心後代‘守業難’的問題。”

拆遷戶解決“幸福的煩惱”

鍾先生因爲祖宅拆遷拿到一筆拆遷款。面對一夜之間暴漲起來的財富,他十分犯難。一方面,許多久未聯繫的朋友紛紛上門借錢;另一方面,各種投資機構也輪番打電話推薦所謂高收益的投資;家裏的3個子女因爲都成了家,也時不時問他這筆錢打算怎麼安排。傾聽了鍾先生“幸福的煩惱”後,廈門國際信託家族辦公室爲他設計了一箇爲期20年的家族信託。拆遷款從此交由廈門國際信託管理,鍾先生可以理直氣壯地拒絕不合理的借錢需求;通過專業團隊的管理,拆遷款每年產生的收益鍾先生也十分滿意。而他的子女作爲受益人,定期都可以領取生活費,防止大家因財產分配問題產生爭執。在廈門國際信託的幫助下,鍾先生可以安享天倫之樂。

理財錦囊

04長線投資,持續創造價值

自2024年1月2日成立以來,圓信永豐基金始終致力通過價值投資爲投資人創造財富。在發展過程中不斷夯實價值投資基礎,持續打造投研創新之路,逐漸構建出以股票型、偏股混合型基金產品爲特色的權益投資品牌。

目前,圓信永豐基金擁有近百名精英員工,資管規模逾290億元。旗下公募、專戶資管產品業態齊全,各項運營基礎亦夯實牢固,投資業績居行業前列。

據瞭解,圓信永豐始終以長線投資作爲核心的投研文化,不斷強化隊伍的專業素養,遵循穩健投資風格,努力爲投資人持續創造價值。目前,已擁有一支經驗豐富、風格多元的投研團隊,建立起以價值投資爲核心,結合消費、科技、醫藥等各條線優秀骨幹的投研結構模式。在投資過程中,構建動態核心股票池,深度發掘並投資於具有成長潛力的優秀上市公司,通過長期投資分享企業的發展成果。

隨着政策週期日趨成熟和完善,2024年A股市場可能將持續向好。圓信永豐基金將集智創新,籌劃踐行新一輪發展,進一步提高投研實力,鍛造明星產品,實踐普惠金融的使命。以專業的投研團隊和良好的風險管理機制,把握瞬息萬變的市場機遇,用更好的業績回饋投資人的信任與支持。

家族信託

創富守富傳富

家族信託是解決財富傳承諸多難題的有效工具,如婚姻對財富傳承的影響、股東個人財富與公司財務界定不明、老父少子財富監護難、金融資產代持有風險等。委託人可按自己對家族發展的構想進行約定,爲家族發展提供長久保障。

廈門國際信託家族信託服務包含:

1、家族財富傳承

財富保值增值信託、代際傳承信託、財富隔離信託、保險金信託、股權信託、子女保障信託、家族成員保障信託;

2、家族守護

股權信託、康養醫療、定製體檢;

3、家族投行

家族基金、家族授信融資、家族投資;

4、家族慈善

家族慈善基金。

權益類基金

年均回報領先同行

在權益類基金備受追捧的2024年,圓信永豐基金的權益業績表現持續亮眼。旗下權益類產品最近1年平均回報爲63.07%,排名全行業第29名(總榜136名);最近5年平均淨值增長率爲102.21%,同業排名第15位,大幅跑贏同期滬深300指數表現。(數據來源:海通證券,截至2024年12月31日)

風/險/提/示

基金的過往業績並不預示其未來表現,基金管理人管理的其他基金的業績並不構成基金業績表現的保證。

基金管理人與股東之間實行業務隔離制度,股東並不直接參與基金財產的投資運作。

基金有風險,投資需謹慎。本資料僅爲品牌宣傳材料,不作爲任何法律文件。投資者在投資圓信永豐基金產品前,請務必認真閱讀《基金合同》及《招募說明書》等法律文件。基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用資產,但不保證所管理的基金一定盈利,也不保證最低收益。