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流動資金測算公式：1、流動資金=現金流量淨額 銀行存款 應收賬款 預收賬款 固定資產 無形資產 其他流動資產 總資產。這個公式可以看出，流流動資金和現金流量淨額是兩個不同的概念，前者是指企業在生產經營活動中所獲得的現金，後者是指企業爲獲得經營收益而向社會籌集的資金。因因此，現金流量淨額反映的是企業的經營狀況，而不是企業的盈利能力。

貸款準備的文件中流動資金需求量怎麼計算

一、貸款準備的文件中流動資金需求量怎麼計算?

專業解答：營運資金量＝上年度銷售收入×（1－上年度銷售利潤率）×（1預計銷售收入年增長率）/營運次數其中：營運次數＝360/(存貨週轉天數應收賬款週轉天數－應付賬款週轉天數預付賬款週轉天數－預收賬款週轉天數)週轉天數=360/週轉次數應收賬款週轉次數＝銷售收入/平均應收賬款餘額預收賬款週轉次數＝銷售收入/平均預收賬款餘額存貨週轉次數＝銷售成本/平均存貨餘額預付賬款週轉次數＝銷售成本/平均預付賬款餘額應付賬款週轉次數＝銷售成本/平均應付賬款餘額新增流動資金貸款額度=營運資金量－借款人自有資金－現有流動資金貸款－其他渠道提供的營運資金

二、貸款準備的文件中流動資金需求量怎麼計算？

專業解答：營運資金量＝上年度年度銷售利潤率）×（1預計銷售收入年增長率）/營運次數其中：營運次數＝360/(存貨週轉天數應收賬款週轉天數－應付賬款週轉天數預付賬款週轉天數－預收賬款週轉天數)週數應收賬款週轉次數＝銷售收入/平均週轉次數＝銷售收入/平均預收賬款餘額存貨週轉次數＝銷售成本/平均存貨餘額預付賬款週轉次數＝銷售成本/平均預付賬款餘額應付賬款週轉次數＝銷售成本/平均應付賬款餘額新增流動資金貸款額度=營運資金量－借款人自有資金－現有流動資金貸款－其他渠

三、年度資金需求量最新計算公式？

資金需要量=(基期資金平均佔用額-不合理資金佔用額)×(1±預測期銷售增減率)×(1±預測期速度變動率)。資金需要量預測是指企業根據生產經營的需求，對未來所需資金的估計和推測。

預測資金需要量計算公式

一、因素分析法：

資金需要量=(基期資金平均佔用額-不合理資金佔用額)×(1±預測期銷售增減率)×(1±預測期速度變動率)。

二、銷售百分比法：

外部融資需求量=(增加的敏感性資產-增加的敏感性負債增加的非敏感性資產)-增加的留存收益。

什麼是資金需要量預測？

資金需要量預測是指企業根據生產經營的需求，對未來所需資金的估計和推測。企業籌集資金，首先要對資金需要量進行預測，即對企業未來組織生產經營活動的資金需要量進行估計、分析和判斷，它是企業制定融資計劃的基礎。

資金需要量預測的意義

企業持續的生產經營活動，不斷地產生對資金的需求，同時，企業進行對外投資和調整資本結構，也需要籌措資金。企業所需要的這些資金，一部分來自企業內部，另一部分通過外部融資取得。由於對外融資時，企業不但需要尋找資金提供者，而且還需要做出還本付息的承諾或提供企業盈利前景，使資金提供者確信其投資是安全的並可獲利，這個過程往往需要花費較長的時間。因此，企業需要預先知道自身的財務需求，確定資金的需要量，提前安排融資計劃，以免影響。

資金需要量預測的步驟

資金需要量預測一般按以下幾個步驟進行：

(1)銷售預測

銷售預測是企業財務預測的起點。銷售預測本身不是財務管理的職能，但它是財務預測的基礎，銷售預測完成後才能開始財務預測。因此，企業資金需要量的預測也應當以銷售預測爲基礎。

(2)估計需要的資產

資產通常是銷售量的函數，根據歷史數據可以分析出該函數關係。根據預計銷售量和資產銷售函數，可以預測所需資產的總量。某些流動負債也是銷售的函數，相應的也可以預測負債的自發增長率，這種增長可以減少企業外部融資的數額。

(3)估計收入、費用和留存收益

收入和費用與銷售額之間也存在一定的函數關係，因此，可以根據銷售額估計收入和費用，並確定淨利潤。淨利潤和股利支付率，共同決定了留存收益所能提供的資金數額。

(4)估計所需要的追加資金需要量，確定外部融資數額

根據預計資產總量，減去已有的資金來源、負債的自發增長和內部提供的留存收益，得出應追加的資金需要量，以此爲基礎進一步確定所需的外部融資數額。

四、銀監會《流動資金貸款需求量的測算參考》計算公式

銀監會《流動資金貸款需求量的測算參考》計算公式是：營運資金量-上年度銷售收入×(1-上年度銷售利潤率）×(1預計次數）。

其中，營運次數=360/(存貨週轉天數應收賬款週轉天數-付賬款週轉天數預付賬款週轉轉天數）。週轉天數=360/週轉次數。應收賬款週轉次數=銷售收入/平均應收賬款餘額預收賬款週轉次數=鎖售收入/平均預收賬款餘額存貨週轉次數=銷售成本/平均存貨餘額。

預付賬款週轉次數=銷售成本/平均預付賬款餘額應付賬款週轉次數=銷售成本!平均應付賬款餘額。按照傳統的財務管理理論，可以採用因素分析法、銷售百分比法、資金習性預測法等 *** 對企業所需的流動資金進行估計和預測。

在此基礎上,依據流動資金與銷售收入之間的關係,銀監會在2010年的《流動資金貸款管理暫行辦法》給出了一套測算參考公式，通過對流動資金貸款需求量的合理測算，不僅幫助銀行業等金融機構加強對企業所需流動資金貸款的管理和控制。

也便於大型企業集團結算中心或財務公司對集團內部成員單位進行放貸管理。本文總結了國內某大型煤炭企業集團下屬50餘家成員單位內部信貸過程中具體應用測算公式的實際經驗，發現在利用測算公式過程中還存在幾方面的不足，針對這些不足提出了具體的改進建議。

資金利用率可以用總資產週轉率表示 總資產週轉率=主營業務收入淨額/平均資產總額 流動 *** 率=主營業務收入淨額/平均流動資產總額 企業的償債能力分爲短期償債能力和長期償債能力 分析短期償債能力：流動比率=流動資產/流動負債 速動比率=(流動資產-存貨)/流動負債 分析長期償債能力：資產負債率=負債總額/資產總額 產權比率=負債總額/股東權益總額 已獲利息倍數=息稅前利潤總額/利息支出